El Congreso Nacional avanzó en la discusión de reformas legales destinadas a fortalecer la prevención y el combate del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. La propuesta fue presentada en primer debate y quedó pendiente de continuar su discusión en una segunda etapa.
La iniciativa busca adecuar la legislación hondureña a los estándares internacionales promovidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), mediante nuevas disposiciones para supervisar las operaciones financieras y mejorar la identificación de actividades sospechosas.
Entre los principales cambios se contempla la regulación de los proveedores de servicios de activos virtuales, incluidas las criptomonedas, quienes deberán verificar y transmitir de forma segura la información de los usuarios involucrados en las transacciones.
Asimismo, se proponen controles para las transferencias electrónicas nacionales e internacionales, nuevas obligaciones para declarar el transporte de efectivo al ingresar o salir del país y mayores requisitos de debida diligencia para sectores como el inmobiliario, los casinos y determinados servicios profesionales.
El proyecto también incluye disposiciones relacionadas con las instituciones financieras, al establecer que los bancos, cooperativas y financieras no podrán negar o limitar servicios a una persona únicamente por tener un reporte de operación sospechosa, ser requerida por el Ministerio Público o tener la condición de persona expuesta políticamente. Estas decisiones deberán sustentarse en una evaluación individual de riesgos.
Además, las reformas plantean que los sectores obligados conserven durante cinco años la documentación recopilada en sus procesos de verificación de clientes.
La propuesta comprende modificaciones a tres leyes relacionadas con el lavado de activos y la recuperación de bienes de origen ilícito. Su aprobación definitiva dependerá de la continuidad del proceso legislativo en el Congreso Nacional.